Poznavanje pravila može vam uštedeti novac
Da li ste upravo dobili nagradu za socijalno osiguranje invalidskog osiguranja (SSDI) sa paušalnom isplatom? Iako je olakšanje konačno dobiti vaše prednosti, on donosi pitanje koliko poreza možete dugovati na to. Ovaj novac nije bez poreza, ali da li ćete morati platiti porez zavisi od vaših prihoda, odbitaka i nekoliko drugih faktora. IRS pruža radni list kako bi utvrdio koliko dugujete.
Prijavljivanje za naknade SSDI i čekanje na presudu može biti dug proces, ponekad uzimajući mjesecima ili godinama. Mnogi ljudi kojima se dodjeljuju naknade SSDI, dobijaju paušalno plaćanje kako bi se pokrilo plaćanje za mjesecima između njihovog službenog datuma početka invaliditeta i kada su konačno dobili naknade. Međutim, neki od te velike provere mogu se vratiti ujka Samu kao porez. Porez na dohodak se automatski ne zadržava, tako da ne želite gadno iznenađenje nekoliko mjeseci niz put.
Polovina vaših SSDI beneficija se oporezuje svake godine
Po rečima poreskog advokata Paula Gada iz Centra za planiranje životne sredine Allsup-a, redovna mesečna plaćanja SSDI-a ne uzrokuju toliko zabrinutosti, jer u prosjeku od 1.165 USD mesečno (za 2015. godinu), mnogi ljudi koji se oslanjaju na to kao njihov jedini izvor prihod neće dugovati porez. Međutim, prijavljivanje paušalnog iznosa kao prihoda za jednu poresku godinu može dovesti do smanjenja poreza. Na kraju bi mogli platiti više nego što vam treba platiti ako ne dobijete pravi savjet.
Do 50 odsto socijalnih osiguranja invalidnina se oporezuje svake godine. "Stvarni iznos određuje se dodavanjem jedne polovine koristi SSDI poreskog obveznika svim njegovim ili drugim izvorima prihoda. Federalni porez na dobit mora biti podnet ako je bruto dohodak iznad određenog iznosa po pravilima IRS-a", kaže Gada.
Da li dugujete porez zbog paušalnog plaćanja zavisiće od toga koliko dobijate i koliko ste prihoda tokom poreskih godina plaćali.
Koristite radne liste IRS Publication 915 za prikaz Vašeg poreza
Možda je u vašoj meri da potražite sve paušalne sume u tekućoj poreskoj godini ili da upotrebite radne listove IRS-a da biste ih distribuirali u odnosu na prethodne poreske godine. Nećete menjati svoje prethodne poreske prijave, vi ćete shvatiti koji je u vašu korist korištenjem radnog lista koji je podnesen uz vašu trenutnu poresku prijavu. Plaćete manji iznos koji je određen radnim listom.
Ako ste dobili jednokratno plaćanje SSDI-u, videćete iznos uključen u okvir 3 obrasca SSA-1099 koji je primljen od Administracije socijalnog osiguranja. Radni listovi koji se nalaze u publikaciji IRS Publication 915 mogu se koristiti za određivanje oporezivog dela retroaktivnog plaćanja SSDI-a.
Gada napominje da može biti teško ili zbunjujuće da to radi ručno. Najbolje je da se bavi softverom za pripreme poreza ili da koristite poreskog profesionalca da biste pripremili svoj povratak.